一、反洗钱配景知识
（一）洗钱的界说
凡隐匿或掩饰因犯法行为所取得的财物的真实性子、泉源、所在、流向及转移， ，，，，或协助任何与不法运动有关系之人规避执法应认真任者， ，，，，均属洗钱行为。。 。。。。——反洗钱金融行动特殊事情组 （FATF）
（二）洗钱的三个阶段
处置惩罚阶段
洗钱历程的起始环节， ，，，，即把犯法收入投入金融系统
离析阶段
洗钱历程的中心环节。。 。。。。主要是通过错综重大的生意， ，，，，扰乱人们的视线
合并阶段
洗钱历程的最终环节。。 。。。。资金被转移至与犯法组织或小我私家无显着联系的正当组织或小我私家的账户内
（三）我国反洗钱的行政主管部分
我国反洗钱行政主管部分是中国人民银行， ，，，，主要认真组织协调天下的反洗钱事情， ，，，，认真反洗钱资金监测， ，，，，制订金融机构反洗钱规章， ，，，，监视检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱事情， ，，，，视察可疑生意， ，，，，开展反洗钱国际相助等。。 。。。。 ——《反洗钱知识26问》
（四）国际反洗钱组织
金融行动特殊事情组（ FATF ）
欧亚反洗钱和反恐融资组织（EAG）
亚太反洗钱组织（APG）
（五）小心网络洗钱陷阱， ，，，，增强反洗钱意识
1、远离网络洗钱陷阱， ，，，，选择清静可靠的金融机构
正当的金融机构接受羁系， ，，，，推行反洗钱义务， ，，，，是对客户和自身认真。。 。。。。凭证我国《反洗钱法》划定， ，，，，金融机构在推行反洗钱义务中获取的客户身份资料和生意信息， ，，，，应当予以保密， ，，，，非依执法划定， ，，，，不得向任何单位和小我私家提供， ，，，，确保金融机构的隐私权和商业神秘获得保；；；；ぁ。 。。。。
2、不要出租或出借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证件， ，，，，可能爆发以下效果
他人借用您的名义从事不法运动；；；；；
可能协助他人完成洗钱和恐怖融资运动；；；；；
可能成为他人金融诈骗运动的"替罪羊"；；；；；
您的诚信状态受到合理嫌疑；；；；；
因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用纪录受损。。 。。。。
3、自动配合金融机构举行身份识别
开办营业时， ，，，，请带好您的身份证件
有用身份证件是证实小我私家真实身份的主要凭证。。 。。。。为阻止他人盗用您的名义窃取您的财产， ，，，，或是盗用您的名义举行洗钱等犯法运动， ，，，，当您开立账户、购置金融产品以及以任何方法与金融机构建设营业关系时， ，，，，需出示有用身份证件或身份证实文件；；；；；如实填写您的身份信息；；；；；
配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性， ，，，，或以电话、信函、电子邮件等方法向您确认信息；；；；；回覆金融机构事情职员的合理的提问。。 。。。。若是您不可出示有用身份证件或身份证实文件， ，，，，金融机构事情职员将不可为您治理相关营业。。 。。。。
他人替您治理营业， ，，，，请出示他（她）和您的身份证件
金融机构事情职员需要核实生意主体的真实身份， ，，，，当他人代您治理营业时， ，，，，需要对署理关系举行合理简直认。。 。。。。
特殊提醒， ，，，，当他人代您开立账户、购置金融产品、存取大额资金时， ，，，，金融机构需要核对您和署理人的身份证件。。 。。。。身份证件到期替换的， ，，，，请实时通知金融机构举行更新
金融机构只能对身份真实有用的客户提供服务， ，，，，关于身份证件已过有用期的， ，，，，金融机构应通知客户在合理限期内举行更新。。 。。。。凌驾合理限期未更新的， ，，，，金融机构可中止治理相关营业。。 。。。。
4、举报洗钱运动， ，，，，维护社会公正正义
凭证反洗钱法相关划定， ，，，，单位和小我私家如发明涉嫌洗钱相关行为， ，，，，可凭证以下方法在事情日向反洗钱监测剖析中心致信举报， ，，，，并在举报来件信封上注明“举报”字样。。 。。。。
举报信箱：北京市西城区金融大街35号32-134信箱
收件单位：中国反洗钱监测剖析中心
邮政编码：100033
二、反洗钱的执法及羁系划定
《中华人民共和国反洗钱法》——[2006]主席令第56号
《金融机构反洗钱划定》——[2006]人民银行1下令
《金融机构大额生意和可疑生意报告治理步伐》——[20106]人民银行32下令
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑生意治理步伐》——[2007]人民银行1下令
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及生意纪录生涯治理步伐》——[2007]人民银行2下令
《关于印发包管业反洗钱事情治理步伐的通知》——[2011]保监发52号
《关于印发金融机构洗钱和恐怖融资危害评估及客户分类治理指引的通知》——[2013]人民银行2下令
三、信息速递
（一）金融行动特殊事情组宣布中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告
2019年4月17日， ，，，，金融行动特殊事情组（FATF）宣布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。。 。。。。
金融行动特殊事情组是国际上最具影响力的政府间反洗钱和反恐怖融资（以下统称反洗钱）组织， ，，，，是全球反洗钱标准的制订机构。。 。。。。2007年， ，，，，中国成为该组织正式成员。。 。。。。2018年， ，，，，金融行动特殊事情组委托国际钱币基金组织牵头组成国际评估组， ，，，，对中国开展为期一年的互评估。。 。。。。评估组现场会见了中国北京、上海和深圳三地， ，，，，与100多家单位900多名代表举行了面谈。。 。。。。人民银行会同反洗钱事情部际联席聚会各相关成员单位为此全心准备， ，，，，配合评估组顺遂完成了互评估事情。。 。。。。2019年2月， ，，，，金融行动特殊事情组第三十届第二次全会审议通过了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。。 。。。。
《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》认可近年来中国在反洗钱事情方面取得的起劲希望， ，，，，以为中国的反洗钱系统具备优异基础。。 。。。。同时， ，，，，报告指出， ，，，，中国反洗钱事情也保存一些问题需要刷新。。 。。。。
总的来看， ，，，，评估报告代表了国际组织对中国反洗钱和反恐融资事情的整体评价， ，，，，对中国国家危害评估和政策协调、特定非金融行业羁系、执法以及国际相助等事情的评价是中肯的， ，，，，所提建议对中国提升反洗钱事情合规性和有用性水平具有很好的借鉴意义。。 。。。。下一步， ，，，，中国相关部分将以此次互评估为契机， ，，，，团结国情， ，，，，吸收报告中的合理建议， ，，，，继续推动中国反洗钱事情向纵深生长， ，，，，为防控重大危害、维护金融清静作出孝顺。。 。。。。（完）
（摘自中国人民银行官网， ，，，，有节选。 。。。。
